PREPARER MA RETRAITE


Casoxia Conseil, votre partenaire de confiance en matière de gestion de patrimoine. Notre équipe de conseillers expérimentés est là pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine, en vous offrant des solutions personnalisées et adaptées à vos objectifs et à vos contraintes.

Principe de base : la répartition

Les régimes de base ou complémentaire de retraite fonctionnent sur le mode de la retraite par répartition : les pensions versées aux retraités dans l'année sont financées par les cotisations payées par les actifs, la même année. Ce système est fondé sur la solidarité entre générations. Les actifs cotisent obligatoirement à la retraite, par le biais de leurs salaires. Pour compléter sa pension, l’assuré peut également opter pour une retraite supplémentaire par capitalisation.

Pourquoi CASOXIA

Quel que soit votre âge, il est important de préparer votre retraite et d'évaluer le budget qui sera nécessaire pour bien la vivre. Notre approche est une démarche simple et innovante qui vous permet d’évaluer la solution d’épargne à mettre en place pour vivre votre retraite comme vous le souhaitez. Vous bénéficiez ainsi d'une estimation détaillée de votre budget à la retraite, qui prend en considération : 

Votre situation actuelle (situation familiale, carrière professionnelle, estimation de votre future pension de retraite...),

L'évaluation de vos futurs besoins à la retraite, basée sur des données statistiques fournies par l'INSEE, selon votre profil, en tenant compte de : 

  • l'ajustement de vos dépenses actuelles à la hausse comme à la baisse : remboursement de prêt immobilier, financement des études de vos enfants...
  • vos prévisions de nouvelles dépenses à la retraite : les loisirs, la santé, ou tout autre frais selon vos futurs projets.

À noter que l'estimation de votre budget à la retraite peut être individuelle ou commune avec votre conjoint. Une synthèse simple et concise vous est remise à l'issue de cette estimation vous précisant aujourd’hui la solution d’épargne adaptée à vos besoins à la retraite.

Rencontrez votre conseiller pour réaliser une évaluation approfondie de vos besoins.

Contactez nous c'est GRATUIT !

Nous sommes à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous aider à prendre les meilleures décisions pour votre patrimoine.

Nos partenaires conseil

  • Notre partenaire BNP PARISBAS
  • Partenaire d'abeille assurances
  • Partenaire de SwissLife
  • Partenaires d'April
  • Partenaire de Primonial Gestion privé
  • Partenaire de Carmignac Gestion
  • Partenaire d'AFI ESCA
  • Partenaire d'Edmond de Rotheschild

Actualités

  • BLACK FRIDAY
    Qui a dit que le Black Friday était réservé aux achats compulsifs ?
  • Comment réduire ses impôts
    RÉDUIRE SES IMPÔTS
    Tout dépend de l'investissement choisi. Ce mois-ci, nous avons décidé de faire un focus sur l'immobilier ainsi que sur le dispositif Pinel afin de vous permettre de réaliser des économies d'impôts.
  • Alternatives au fonds euros
    ALTERNATIVES AU FONDS EUROS
    Vous souhaitez plus de transparence et vous voulez savoir ce que va financer votre épargne ? La finance durable cherche justement à concilier performance financière et développement durable. L’investissement socialement responsable (ISR) vous permet...

Newsletter

Inscrivez vous à notre newsletter pour recevoir en exclusivité nos dernières actualités, offres spéciales et contenus exclusifs. Ne passez pas à côté !